案例簡(jiǎn)介
今年60歲虞女士，多年前曾通過某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)投資“被套”近50萬元。近期，虞女士在網(wǎng)絡(luò)上偶然看到一則消息，稱此前自己辦理投資業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)正在統(tǒng)計(jì)投資者的經(jīng)濟(jì)損失，投資者可以提交“清退投資款申請(qǐng)”進(jìn)行“清退回款”。看到這則消息后，虞女士認(rèn)為一定要抓住這顆“救命稻草”，隨即添加了網(wǎng)絡(luò)消息中提到的“清退回款工作人員”王某的微信，王某自稱是國(guó)家某機(jī)關(guān)工作人員，將“XX清退服務(wù)”APP的鏈接發(fā)給了虞女士，并“指導(dǎo)”虞女士辦理“清退回款”。虞女士出于對(duì)王某身份的信任，下載APP并注冊(cè)賬戶后，先后以“保證金”“稅金”“服務(wù)費(fèi)”等名義向賬戶充值了20萬元。
當(dāng)虞女士表示已經(jīng)沒有錢再繳納余下的“專屬出款費(fèi)”，并提出要求立即提取“清退回款”時(shí)，王某直接將虞女士拉黑。虞女士意識(shí)到自己可能再次被騙后，立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行了報(bào)案。
案例分析
網(wǎng)絡(luò)詐騙罪，是以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條和《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》第四十九條均有對(duì)詐騙罪的相關(guān)量刑標(biāo)準(zhǔn)或處罰標(biāo)準(zhǔn)。
近期，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于防范冒用銀保監(jiān)會(huì)名義實(shí)施“清退回款”詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》，明確提示消費(fèi)者，要提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，如發(fā)現(xiàn)冒用銀保監(jiān)會(huì)名義涉嫌詐騙犯罪線索，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門報(bào)案或反映。
本案中發(fā)生的情形是典型的詐騙分子冒充公職人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的情形，王某假冒公職人員的身份獲取了虞女士的信任，降低虞女士的警惕心并實(shí)施詐騙。針對(duì)此類投資平臺(tái)“回款”的信息，消費(fèi)者要謹(jǐn)慎對(duì)待，金融平臺(tái)私自“回款”，在“回款”過程中要求先墊資的，都是詐騙。如遇疑問，一定要通過官方途徑核實(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要注意收集相關(guān)聊天、轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)。
消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示
小編在此提醒廣大消費(fèi)者：
1.不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾，編造“成功案例”，利用消費(fèi)者急于回款、挽回?fù)p失等心理，以達(dá)到騙取資金的最終目的，消費(fèi)者要謹(jǐn)防“回款”類詐騙侵害。
2.要提高個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼、身份信息等個(gè)人敏感信息；小心不明身份人員提出的轉(zhuǎn)賬、收費(fèi)、充值要求，防范連環(huán)詐騙套路；對(duì)不明來源的“小道消息”“內(nèi)部消息”以及網(wǎng)站信息、微信群信息等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)傳播的非官方發(fā)布信息，要提高防范意識(shí)和識(shí)別能力，避免誤入騙局，受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。
3.類似的詐騙手法有針對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財(cái)”“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”“解債上岸”“代理退?！薄鞍讞l代償”“銀行直存”等，均是利用消費(fèi)者急于解困、急于挽回?fù)p失等心理特點(diǎn)，侵害消費(fèi)者信息安全、財(cái)產(chǎn)安全，造成消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)損失。
4.廣大消費(fèi)者要樹立理性投資、理性借貸觀念，通過依法取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)、相關(guān)部門報(bào)案或反映。