第一部分 公司概況

公司法定名稱：新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司

公司法定英文名稱：NEW CHINA LIFE INSURANCE CO.,LTD.

中文縮寫：新華保險(xiǎn)

法定代表人：康典

公司注冊地：北京市延慶縣湖南東路1號

經(jīng)營范圍：人民幣、外幣的人身保險(xiǎn)（包括各類人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)）；為境內(nèi)外的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)、檢驗(yàn)、理賠等業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)咨詢；依照有關(guān)法規(guī)從事資金運(yùn)用；一般經(jīng)營項(xiàng)目：無。

經(jīng)營區(qū)域：北京、天津、上海、重慶、黑龍江、吉林、遼寧、山東、河北、河南、安徽、江蘇、浙江、湖北、湖南、江西、福建、廣東、廣西、海南、云南、四川、貴州、寧夏、山西、陜西、甘肅、青海、內(nèi)蒙古、新疆、大連、寧波、青島、廈門。

客服電話和投訴電話：95567

聯(lián)系方式：北京市朝陽區(qū)建國門外大街甲12號新華保險(xiǎn)大廈  郵編：100022

第二部分 公司經(jīng)營狀況

新華保險(xiǎn)全稱“新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司”，成立于1996年9月，是一家全國性大型保險(xiǎn)公司，經(jīng)營的產(chǎn)品體系涵蓋傳統(tǒng)保障型產(chǎn)品和新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。公司主要股東為中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司、寶鋼集團(tuán)有限公司、蘇黎世保險(xiǎn)公司。新華保險(xiǎn)旗下控股新華資產(chǎn)管理股份有限公司。

截至2011年6月30日，新華保險(xiǎn)擁有強(qiáng)大的壽險(xiǎn)銷售人員隊(duì)伍及2萬余名內(nèi)勤管理員工，全國各級分支機(jī)構(gòu)1400多個(gè)，服務(wù)的客戶數(shù)量約2500萬左右。多年來，新華保險(xiǎn)一直以強(qiáng)大的實(shí)力和服務(wù)能力為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)保障和理財(cái)服務(wù)。

根據(jù)保監(jiān)會網(wǎng)站公開數(shù)據(jù)，新華保險(xiǎn)2010年度規(guī)模保費(fèi)收入突破930億元，同比增長約40%（未按照2號會計(jì)準(zhǔn)則統(tǒng)計(jì)并未經(jīng)過審計(jì)的數(shù)據(jù)），名列壽險(xiǎn)市場前三。在保證業(yè)務(wù)品質(zhì)、全面控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，公司綜合競爭能力和可持續(xù)發(fā)展能力不斷增強(qiáng)，力爭股東、客戶和員工利益的穩(wěn)定增長。

公司以獨(dú)具特色的產(chǎn)品體系贏得穩(wěn)固市場地位。針對客戶的不同需求，公司建立了完善的產(chǎn)品體系，涵蓋傳統(tǒng)保障型產(chǎn)品和新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，并形成了獨(dú)特的“增額文化”。同時(shí)，公司以不斷完善的專業(yè)化服務(wù)贏得廣大客戶的信任和支持。公司建立了包括一站式綜合服務(wù)柜臺、95567呼叫服務(wù)中心、新華保險(xiǎn)網(wǎng)站、續(xù)期和客戶服務(wù)專員等多元化的、完善的服務(wù)平臺，并不斷改善技術(shù)支持和服務(wù)措施，致力于為客戶提供更優(yōu)良的服務(wù)。公司標(biāo)準(zhǔn)化客戶服務(wù)中心基本覆蓋全國所有分支機(jī)構(gòu)，電話中心為全國數(shù)千萬客戶提供全年無休的專業(yè)咨詢服務(wù)，并實(shí)現(xiàn)全國集中報(bào)案和在線基本信息變更、在線補(bǔ)發(fā)分紅報(bào)告、報(bào)案保全手續(xù)短信告知等服務(wù)功能。另外，公司還不斷創(chuàng)新服務(wù)手段，完善網(wǎng)站服務(wù)功能、短信渠道通知和慰問服務(wù)等電子化服務(wù)舉措，提高服務(wù)的便利程度?！氨我惶柾ā薄ⅰ氨螣o障礙遷移”、“保全免填單服務(wù)”、“保全失單保障”等創(chuàng)新服務(wù)舉措簡化了業(yè)務(wù)流程，提高了服務(wù)效率；異地賠付全國通賠、理賠款提前支付以及小額簡易快速理賠等理賠新舉措，使公司的理賠服務(wù)更為透明和完善；“全球化人身風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)管理方案”使公司各層級客戶均能享受到如影隨行的緊急救援服務(wù)；“一生溫暖，五星守候”的理賠星級標(biāo)準(zhǔn)管理模式，確保每一位新華客戶享受到酒店式精細(xì)化專業(yè)理賠服務(wù)；專家預(yù)約掛號、導(dǎo)醫(yī)導(dǎo)診和客戶服務(wù)節(jié)系列活動(dòng)等附加值服務(wù)體系的建立將使每一位客戶感受到公司特別的關(guān)愛。

“以人為本，回饋社會”是公司自成立以來的傳統(tǒng)。15年來，公司在捐資助學(xué)、扶危濟(jì)困、健康醫(yī)療、環(huán)境保護(hù)、體育事業(yè)等方面投入大量財(cái)力物力，為建設(shè)和諧社會努力踐行企業(yè)公民責(zé)任。公司近年公益慈善事業(yè)的關(guān)注重點(diǎn)在于改善貧困地區(qū)百姓的生存環(huán)境，關(guān)注少年兒童教育和巨災(zāi)捐贈(zèng)。2006年以來，向甘肅、內(nèi)蒙等嚴(yán)重缺水地區(qū)捐款1000萬元，建設(shè)1萬口“母親水窖”,受益戶數(shù)為11333戶，受益人口達(dá)53421人。2007年在四川省16個(gè)地市捐資興建100所“新華保險(xiǎn)——四川留守學(xué)生之家”，給農(nóng)民工“留守”在家的孩子帶來關(guān)愛。2008年，南方雨雪冰凍災(zāi)害和“5?12”汶川地震中，公司第一時(shí)間反應(yīng)，除尋找客戶和快速理賠之外，還捐款1500多萬元。2009年，公司對汶川災(zāi)后重建的支援行動(dòng)仍在繼續(xù)。2010年，在青海玉樹7.1級地震中，公司和員工向?yàn)?zāi)區(qū)捐款超過600萬元。2010年，海南省遭遇了特大的自然災(zāi)害，新華保險(xiǎn)海南分公司捐款人民幣20萬元。

新華保險(xiǎn)不斷取得的佳績，夯實(shí)了其市場地位，同時(shí)使其品牌價(jià)值的內(nèi)涵得到充分體現(xiàn)。新華保險(xiǎn)在2008與2009年度，連續(xù)獲得由中國證券市場研究設(shè)計(jì)中心等機(jī)構(gòu)聯(lián)合頒發(fā)的 “最受信賴壽險(xiǎn)公司”大獎(jiǎng)；在2009年由金融時(shí)報(bào)和中國社會科學(xué)院金融研究所合推的“金龍獎(jiǎng)”評選中，獨(dú)家獲得年度最佳中資人身壽險(xiǎn)公司“金龍獎(jiǎng)”；在世界品牌實(shí)驗(yàn)室發(fā)布的2011年中國500最具價(jià)值品牌排行榜中，新華保險(xiǎn)蟬聯(lián)非上市金融企業(yè)榜首；2010年9月，在一年一度的“中國企業(yè)500強(qiáng)”評選中，新華保險(xiǎn)榮膺第82名，比上一年度提升了13位，蟬聯(lián)中國企業(yè)前百強(qiáng)。

第三部分 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司投資連結(jié)保險(xiǎn)

投資賬戶2011上半年度報(bào)告

一、新華投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶簡介

1、賬戶名稱：：“創(chuàng)世之約”投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶

2、賬戶設(shè)立時(shí)間：2000年6月30日

3、賬戶特征：本賬戶為穩(wěn)健平衡型，以投資單位保值、增值為投資原則。通過有效投資組合，兼顧安全性、流動(dòng)性、收益性，為保險(xiǎn)客戶創(chuàng)造最大的投資績效，使其在享有保險(xiǎn)保障的同時(shí)，獲得穩(wěn)健的投資收益。

4、投資范圍：本賬戶可投資于證券投資基金、股票、銀行存款、國債、金融債券、AA+級以上中央企業(yè)債券、買入返售證券以及經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會允許投資的其它金融工具。

5、投資策略：本賬戶遵循“穩(wěn)健運(yùn)作、收益漸進(jìn)”的投資策略。積極參與基金市場運(yùn)作，把握市場機(jī)會，采取對賬戶所有人有利的積極措施，在一定范圍內(nèi)調(diào)節(jié)投資于不同投資工具上的比例，從而使投資者在承受一定風(fēng)險(xiǎn)的情況下，有可能獲得較高的投資收益。

6、主要投資風(fēng)險(xiǎn)：政治、經(jīng)濟(jì)及社會風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)及信用風(fēng)險(xiǎn)是影響本賬戶投資回報(bào)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

二、新華投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶管理人報(bào)告

1、投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶業(yè)績
截至2011年6月30日，賬戶單位賣出價(jià)為8.559139，與上年末單位賣出價(jià)9.06053相比，變動(dòng)-5.53%；與賬戶初始單位賣出價(jià)1.000000相比，變動(dòng)756％。各年度和2011上半年投資收益率如下：

2、投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶估值原則

本公司對劃分為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)或金融負(fù)債、可供出售金融資產(chǎn)及結(jié)構(gòu)性存款等按照活躍市場標(biāo)價(jià)或估值技術(shù)等方式估值。對持有至到期金融資產(chǎn)按照攤余成本計(jì)量。

活躍市場標(biāo)價(jià)是指易于且穩(wěn)定地從交易所、交易商、經(jīng)紀(jì)人、行業(yè)集團(tuán)、定價(jià)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)獲得的標(biāo)價(jià)，并且這些標(biāo)價(jià)代表了公平交易基礎(chǔ)上實(shí)際并經(jīng)常發(fā)生的市場交易?；钴S市場應(yīng)具備以下特征：1.市場內(nèi)交易的對象具有同質(zhì)性；2.可隨時(shí)找到自愿交易的買方和賣方；3.市場價(jià)格信息是公開的。

任何上市流通的有價(jià)證券，如果存在活躍市場標(biāo)價(jià)的以其估值日在活躍市場掛牌的報(bào)價(jià)估值；估值日無交易的，以最近交易日的報(bào)價(jià)估值。如果上市流通有價(jià)證券的交易不存在活躍市場，或者市場數(shù)據(jù)不可觀測，應(yīng)參照市場上存在交易活躍市場的同類型投資資產(chǎn)的市場價(jià)格進(jìn)行定價(jià)。對于既沒有活躍市場，又沒有活躍市場的同類型投資資產(chǎn)市場價(jià)格的，利用理論估值模型對投資資產(chǎn)定價(jià)。

三、新華投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶投資經(jīng)理人工作報(bào)告

（一）2011上半年證券市場回顧

2011 年上半年，滬深股市先揚(yáng)后抑，最終以小跌報(bào)收，其中上證綜指下跌 1.64%，整體表現(xiàn)不如之前的預(yù)期。但是從風(fēng)格指數(shù)的變化來看，則與我們的預(yù)期相一致，以藍(lán)籌股為主的上證 50 指數(shù)錄得超過 0.61%的漲幅，也是唯一上漲的綜合指數(shù)；而創(chuàng)業(yè)板指數(shù)大跌 25.64%，跌幅最大，中小板指數(shù)也下跌了 13.17%。

分行業(yè)來看，權(quán)重藍(lán)籌板塊顯然表現(xiàn)出色，銀行、煤炭均錄得上漲；此外，保障房概念板塊持續(xù)獲得資金追捧，建材、鋼鐵、地產(chǎn)、家電等板塊也逆市出現(xiàn)上漲。下跌方面，則主要是中小市值板塊，如電腦、傳媒、電子、通信等板塊，電力設(shè)備板塊由于受到日本核輻射的影響，整體跌幅也相對較大。

從上半年的開放式基金整體絕對收益來看，固定收益率基金表現(xiàn)好于權(quán)益類基金。貨幣市場型基金是上半年唯一整體獲得絕對收益的基金類型，整體收益率1.55%，年化收益率為 3.14%。在加息周期中，受到新股破發(fā)等因素影響，債券型沒有實(shí)現(xiàn)正收益，凈值加權(quán)平均下跌0.81%。 權(quán)益類基金在上半年全面虧損。主要原因是緊縮性宏觀調(diào)控政策密集出臺造成市場資金短缺，以及對于經(jīng)濟(jì)增速下滑的預(yù)期等因素抑制了 A 股市場做多熱情；去年漲幅較大的中小盤成長股在上半年出現(xiàn)大幅調(diào)整，部分基金很受影響。權(quán)益類基金中，被動(dòng)型指數(shù)型基金的整體跌幅小于主動(dòng)型基金。主要原因是被動(dòng)指數(shù)型基金中，無論是品種還是規(guī)模來看，大盤風(fēng)格基金占到絕對多數(shù)。而低估值大盤藍(lán)籌股在上半年整體表現(xiàn)抗跌。使得指數(shù)型基金的整體表現(xiàn)好于普通股票型基金和混合型基金。指數(shù)型基金凈值加權(quán)平均下跌2.30%，其中大盤風(fēng)格指數(shù)型基金獲得正收益或者跌幅較小，中小盤風(fēng)格指數(shù)型基金及部分主題與行業(yè)型基金跌幅較大。普通股票型凈值加權(quán)平均下跌7.94%。混合型凈值加權(quán)平均下跌7.17%。行業(yè)配置偏重去年下半年漲幅較大的科技創(chuàng)新和大消費(fèi)類股票的權(quán)益類基金跌幅較大。QDII 基金凈值加權(quán)平均下跌1.01%,主要是在2季度受到海外主要股指調(diào)整的影響。

（二）賬戶投資回顧

新華創(chuàng)世之約投連賬戶在2011年保持穩(wěn)健的投資策略，在上半年我們賬戶的倉位變化不大，但對組合的結(jié)構(gòu)進(jìn)行了適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，我們更注重控制組合的風(fēng)險(xiǎn)，適當(dāng)增加了一些食品飲料、機(jī)械、汽車等行業(yè)的配置比例。降低了金融、醫(yī)藥等方面的比例。在上半年中由于個(gè)別重倉品種出現(xiàn)了較大的下跌，影響了整體的業(yè)績，導(dǎo)致上半年業(yè)績不是很理想，賬戶上半年收益為-7.05%，倉位77.6%。
2011年6月末投連賬戶資產(chǎn)配置為基金78.55%，股票14.33%，現(xiàn)金類資產(chǎn)2.27%，債券類資產(chǎn)0.63%。

（三）2011下半年證券市場展望

對于下半年的市場走勢，我們認(rèn)為是市場尋底的過程。認(rèn)為下半年的市場機(jī)會在探底之前機(jī)會不大，對于滬綜指來說，下半年市場的總體運(yùn)行區(qū)間維持在2300點(diǎn)至2800點(diǎn)之間，2600點(diǎn)左右為市場的中樞位置。無論是宏觀政策預(yù)期、經(jīng)濟(jì)基本面、貨幣政策、資金流動(dòng)性和信心等因素，均不支持A股形成向上的趨勢性行情，A股短期內(nèi)仍將低位筑底，筑底成功后會有階段性反彈行情。我們對下半年市場走勢的判斷主要基于以下幾個(gè)方面：

第一，在國內(nèi)外自然災(zāi)害的短期擾動(dòng)和翹尾因素影響下，CPI 有望在年中再創(chuàng)本輪通脹新高。6-7月份將是物價(jià)的拐點(diǎn)，此后市場對經(jīng)濟(jì)下滑的擔(dān)心將超過通脹。歷史上貨幣政策的實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)向發(fā)生在通脹拐點(diǎn)前后，通脹環(huán)比下降將是政策拐點(diǎn)的催化劑，從時(shí)間上看，今年七、八月份緊縮政策有望趨于謹(jǐn)慎。在通脹回落沒有得到數(shù)據(jù)驗(yàn)證之前，市場對通脹的壓力仍然難以釋懷，短期市場進(jìn)入筑底階段。中國宏觀緊縮政策三季度最多只是進(jìn)入穩(wěn)定期、觀察期，包括，準(zhǔn)備金率上調(diào)的頻率減少、積極的財(cái)政政策特別是保障房建設(shè)等。9月份將是當(dāng)前政策放松預(yù)期的證偽期，不排除緊縮政策再加力，而就算不再進(jìn)一步加力，緊縮累積效應(yīng)也需要提防。下半年政策偏緊的大基調(diào)難改變，制約行情。

第二，從歷史上看，目前滬深股市的平均動(dòng)態(tài) PE 僅為 15 倍左右，處于歷史最低水準(zhǔn)；從 PB 來看，雖然距離低點(diǎn)仍有些許距離，但更多的是由于新發(fā)股票較多且 PB 較高有關(guān)。即使放在全球市場，目前 A 股的估值也不能算高，基本與美股、港股處于同一水準(zhǔn)。但上市公司由于通脹水平較高會導(dǎo)致盈利能力下降，同時(shí)由于宏觀經(jīng)濟(jì)減速也會影響上市公司的盈利能力，市場整體的估值水平會有所下降。

第三，從流動(dòng)性來看。目前市場面臨的最大利空因素?zé)o疑是對政策緊縮的擔(dān)憂，由于通脹壓力的增大，管理層無疑會采取嚴(yán)厲的措施來抑制通脹的蔓延，隨著半年末考核時(shí)間點(diǎn)的跨越以及 7 月中上旬央票集中到期，流動(dòng)性層面的壓力在 3 季度前期將出現(xiàn)階段性緩解，M2 季調(diào)后環(huán)比趨勢向下，在三季度呈現(xiàn)一定幅度的反彈，從而給 A股市場跌深反彈創(chuàng)造了環(huán)境。另外，和去年 QE2推出時(shí)不同，下半年 A股市場不具備外部流動(dòng)性超預(yù)期改善的條件，我們認(rèn)為至少下半年不會啟動(dòng)新一輪量化寬松政策，主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策將根據(jù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程決定收緊的幅度。

（四）2011下半年投資策略

目前的市場環(huán)境下我們應(yīng)該以觀望為主，適當(dāng)重點(diǎn)配置適合筑底反彈行情的績優(yōu)股基，同時(shí)根據(jù)市場變化可對資產(chǎn)配置做小幅度靈活調(diào)整。我們預(yù)計(jì)未來市場在出現(xiàn)探底行情后會出現(xiàn)一波反彈，因此可以逢低加倉，階段性買入投資價(jià)值較高的基金品種。對于股票型基金，我們認(rèn)為其下半年具有較大的投資機(jī)會，雖然目前市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)還存在，未來市場走勢還不是十分樂觀，但我們認(rèn)為在下半年市場會存在階段性投資機(jī)會。由于股票型基金近期均采取了調(diào)倉換股的操作策略，因此其抗風(fēng)險(xiǎn)能力有一定加強(qiáng)，再加上其增配了一些防御性的股票品種，因此我們有理由相信其能取得比業(yè)績基準(zhǔn)更好的收益，而一旦市場企穩(wěn)回升，存在階段性機(jī)會的話，股票型基金是一種不錯(cuò)的投資選擇。

對于封閉式基金，我們看好偏股杠桿型封基在下半年會有階段性投資機(jī)會，由于我們判斷股票市場在下半年探底后，隨著政策的轉(zhuǎn)變可能會有反彈的機(jī)會。因此我們可以在市場的底部增加一些在場內(nèi)交易的分級杠桿基金，由于分級杠桿基金具有放大作用，因此其進(jìn)攻性是最強(qiáng)的。

說明：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行相關(guān)數(shù)據(jù)應(yīng)以官方發(fā)布的信息為準(zhǔn)，本公司對于報(bào)告中的任何預(yù)測、展望等內(nèi)容不承擔(dān)法律責(zé)任。
 

第四部分 新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司投資連結(jié)保險(xiǎn)

投資賬戶2011上半年度財(cái)務(wù)報(bào)告

一、“創(chuàng)世之約”投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶資產(chǎn)負(fù)債表
                                     （除特別標(biāo)明外，金額單位為人民幣元）

二、“創(chuàng)世之約”投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶投資損益表
                                      （除特別標(biāo)明外，金額單位為人民幣元）

三、“創(chuàng)世之約”投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶凈資產(chǎn)變動(dòng)表
                                     （除特別標(biāo)明外，金額單位為人民幣元）

四、“創(chuàng)世之約”投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶財(cái)務(wù)報(bào)表附注

(除特別標(biāo)明外，金額單位為人民幣元)

1、投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶簡介

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱“本公司”)的“創(chuàng)世之約”投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶(以下簡稱“本投資賬戶”)設(shè)立于2000年6月30日。本投資賬戶是依照中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)頒發(fā)的《投資連結(jié)保險(xiǎn)管理暫行辦法》以及《創(chuàng)世之約投資連結(jié)型個(gè)人終身壽險(xiǎn)》和《新華創(chuàng)世之約投資連結(jié)保險(xiǎn)》合約有關(guān)條款設(shè)立。

本投資賬戶的投資運(yùn)作由本公司委托新華資產(chǎn)管理股份有限公司管理，本投資賬戶的會計(jì)核算由本公司會計(jì)部負(fù)責(zé)。本投資賬戶主要投資于銀行存款、證券投資基金、債券、股票及中國保監(jiān)會允許投資的其他金融工具。

2、投資組合

本投資賬戶按照中國保監(jiān)會《投資連結(jié)保險(xiǎn)管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定中有關(guān)資產(chǎn)組合比例的規(guī)定進(jìn)行投資。
本投資賬戶可投資于證券投資基金、股票、銀行存款、國債、金融債券、AA+級以上中央企業(yè)債券、買入返售證券以及經(jīng)中國保監(jiān)會允許投資的其它金融工具。

3、主要稅項(xiàng)

本投資賬戶之證券投資收益適用營業(yè)稅，稅率為5% (2011年：5%)。

4、交易性金融資產(chǎn)

5、報(bào)告期末賬戶各類資產(chǎn)比例

6、報(bào)告期末股票資產(chǎn)中各行業(yè)股票市值及占比

7、報(bào)告期末債券資產(chǎn)中各類債券賬面余額及占比

創(chuàng)世之約投資連結(jié)保險(xiǎn)投資賬戶2011年6月30日止的債券投資賬面余額為2,231,792元，占總資產(chǎn)的0.63%。

8、報(bào)告期末基金資產(chǎn)中各類基金凈值及占比

9、報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)托管銀行變更情況

報(bào)告期內(nèi)賬戶資產(chǎn)托管銀行為中國銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行，未發(fā)生變更

10、其他應(yīng)收款

11、其他應(yīng)付款

12、證券投資收益

13、風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)、投資賬戶管理費(fèi)和保單管理費(fèi)

《創(chuàng)世之約投資連結(jié)型個(gè)人終身壽險(xiǎn)》的投保人按保單規(guī)定需交納保單獲取費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)、投資賬戶管理費(fèi)和保單管理費(fèi)用。保單獲取費(fèi)用按首次保費(fèi)和后續(xù)保費(fèi)的一定比例收取。風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)為本公司對所承擔(dān)的保險(xiǎn)責(zé)任所收取的費(fèi)用。投資賬戶管理費(fèi)按投保人對應(yīng)的投資賬戶凈資產(chǎn)不超過0.1%計(jì)算。保單管理費(fèi)為每月每戶16元?！缎氯A創(chuàng)世之約投資連結(jié)保險(xiǎn)》的投保人按保單規(guī)定需交納初始費(fèi)用、死亡風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)和資產(chǎn)管理費(fèi)。初始費(fèi)用為首期或續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)進(jìn)入投資賬戶之前扣除的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為不超過所繳納保險(xiǎn)費(fèi)3%。死亡風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)按投保人對應(yīng)的每年賬戶價(jià)值的0.2%計(jì)算。資產(chǎn)管理費(fèi)的收取比例為每年不超過投保人對應(yīng)的賬戶價(jià)值的1.5%。

以上費(fèi)用均按單位賣出價(jià)折算為單位數(shù)，從投保人的份額中扣除并加入本公司的份額中。因此，這些費(fèi)用已在賬戶內(nèi)部抵銷，不在投資損益表中單獨(dú)列示。